ETF-Mandat ESG

Im Einklang mit den persönlichen Werten und trotzdem nicht auf Rendite verzichten müssen – das sind Gründe für die stetig wachsende Beliebtheit von ESG-Anlagen. Anleger, die sich für das ETF-Mandat ESG als Anlagelösung entscheiden, beteiligen sich an Unternehmen, deren Produkte und Geschäftskonzepte strenge Anforderungen in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) erfüllen.

Das Vermögensverwaltungsmandat «ETF-Mandat ESG» wird aktiv verwaltet und mit passiven ETFs (Exchange Traded Funds) umgesetzt, welche im Rahmen eines vorgängigen internen Analyseprozesses als geeignet eingestuft werden. Die strategische Asset-Allokation bildet jedoch die Basis für die Vermögensverwaltung.

Beispiel: ETF-Mandat ESG «Ausgewogen»

Konditionen

	ETF-Mandat ESG
Mindestanlagebetrag	ab CHF 50'000
Managementstil	passiv
eingesetzte Instrumente	ausschliesslich ETF (Exchange Traded Funds)
Währungen	CHF, EUR, USD
Kundenrestriktionen	keine
Anlageprofil	Vermögen	*All-in-Gebühr p.a.**
Festverzinslich	bis 500'000	0.45%
	bis 1 Mio.	0.40%
	bis 2 Mio.	0.35%
	bis 5 Mio.	0.30%
Defensiv	bis 500'000	0.70%
	bis 1 Mio.	0.65%
	bis 2 Mio.	0.60%
	bis 5 Mio.	0.55%
Ausgewogen	bis 500'000	0.75%
	bis 1 Mio.	0.70%
	bis 2 Mio.	0.65%
	bis 5 Mio.	0.60%
Dynamisch	bis 500'000	0.75%
	bis 1 Mio.	0.70%
	bis 2 Mio.	0.65%
	bis 5 Mio.	0.60%
Aktien	bis 500'000	0.75%
	bis 1 Mio.	0.70%
	bis 2 Mio.	0.65%
	bis 5 Mio.	0.60%

* Die All-in-Gebühr beinhaltet sämtliche eigenen Kosten im Zusammenhang mit der Ausübung der Vermögensverwaltung. Dazu gehören Kontoführungsgebühr, Depotgebühr, Courtage, Vermögensverwaltungs-Honorar sowie CH-Steuerverzeichnis. Nicht inbegriffen sind Abgaben, Steuern (u.a. MwSt., Eidg. Stempel), Belastungen und Gebühren Dritter (u.a. TER), Versand- und Verarbeitungsgebühren sowie zusätzliche Bankdienstleistungen. Ab CHF 5 Mio. auf Anfrage. Die Berechnung der Gebühren erfolgt aufgrund des Portfoliowertes an verschiedenen Stichtagen und gilt für das laufende Kalenderjahr. Die Belastung erfolgt jeweils im Dezember.

Stand per 1. Juni 2024. Änderungen, Irrtümer und Auslassungen vorbehalten.

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wichtige Informationen

Um ein Unternehmen ganzheitlich zu bewerten, genügen heute rein finanzielle Aspekte nicht mehr. Ebenso wichtig ist die Prüfung, wie Unternehmen hinsichtlich einzelner ESG-Kriterien abschneiden.

Die Abkürzung ESG steht für Environmental, Social and Governance (zu Deutsch: Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) und bezeichnet ein umfassendes Regelwerk zur Bewertung der umweltfreundlichen und sozialverträglichen Praxis von Unternehmen.

Environmental, Social and Governance (ESG)

Environmental bezieht sich auf die Umwelt. Dabei wird eine Reduktion der Umweltverschmutzung (durch Klimawandel, Abwasser, Abgase) und ein effizienter Ressourcenverbrauch angestrebt. Wichtige Aspekte sind auch die Förderung von erneuerbaren Energien und die Reduktion des ökologischen Fussabdrucks.

Social beinhaltet Aspekte wie die Achtung der Menschenrechte und den Ausschluss von Zwangs- und Kinderarbeit. Die Unternehmen achten auf gerechte Arbeitsbedingungen, die Sicherheit am Arbeitsplatz oder die Weiterbildung des Personals.

Governance bezieht sich auf das Unternehmensverhalten. Eine nachhaltige Unternehmensführung sowie die Erhöhung der Unternehmenstransparenz sind essenziell. Es bestehen Kontrollen der Unternehmen durch die Aufsichtsbehörden. Das Ziel ist die Bekämpfung der Korruption.

Was sind die generellen Vorteile von ETF-Mandat ESG?

Seit Jahrzehnten hilft die Indexbindung Anlegern beim Aufbau effizienter Portfolios. Heute schwenken immer mehr Anleger auf ESG-Anlagen um. Viele ETFs bauen auf den gleichen bekannten Referenzindizes auf und wenden unterschiedliche ESG-Kriterien an. Um in einen Index aufgenommen zu werden, müssen Unternehmen nachweisen, dass sie im Vergleich zu ihren Mitbewerbern besonders sozialverträglich und umweltfreundlich agieren. Neben strengen ESG-Kriterien entscheiden auch bestimmte Ausschlüsse (z.B. Waffen, Atomenergie, Alkohol, Tabak usw.) über die Aufnahme in den Index resp. den abbildenden ETF.

ESG und Rendite?

Die Praxis bestätigt, dass es sich bei den ESG-Kriterien um zentrale Merkmale der langfristigen Unternehmensqualität handelt. Unternehmen, die ESG-Aspekte ernst nehmen, werden im Allgemeinen besser geführt und wirtschaften zukunftsorientierter. Unternehmen mit hohen ESG-Werten sind besser gegen Krisen gewappnet und erreichen im Schnitt ähnliche oder leicht bessere Performancewerte als ihre Mitbewerber.

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