Vermögensverwaltung
Vermögensverwaltung
Bei der Vermögensverwaltung erteilen Sie unseren Spezialisten den Auftrag, Ihr Vermögen zu betreuen und zu verwalten.
Bereits ab CHF 50'000 (ETF-Mandat und ETF Mandat ESG) profitieren Sie von dieser Dienstleistung. Die Kosten richten sich nach dem gewählten Anlageprofil, Investitionssumme und dem Mandatstyp.
Vorteile
Die drei Schritte zu Ihrem Mandat
Mit dem strukturierten Beratungsprozess der Sparkasse Schwyz AG kommen Sie schrittweise zu einer massgeschneiderten Lösung für Ihre Bedürfnisse. Wir begleiten Sie auf diesem Weg und machen Sie mit den verschiedenen Mandaten und Strategien vertraut.
So individuell wie jede Anlegerin, jeder Anleger ist, so persönlich sind auch die Ziele und Bedürfnisse, wenn es um Anlagegeschäfte geht. Damit Sie Ihr persönliches Anlageziel erfolgreich umsetzen können, sollten Sie sich Gedanken über die eigene Risikofähigkeit und Risikobereitschaft machen. Wichtig dabei ist, dass Sie sich im Klaren sind, dass die Bewirtschaftung von Kapitalanlagen Chancen und Risiken beinhaltet.
Risikofähigkeit und -bereitschaft
Durch gezielte Fragen können wir ein auf Ihre Bedürfnisse abgestimmtes Risikoprofil ermitteln. Bei der Analyse klären wir ab, wie viel Geld Sie anlegen und binden können, ohne aufgrund unvorhergesehener Ausgaben in finanzielle Schwierigkeiten zu geraten (Risikofähigkeit). Wesentlich für die Beurteilung der Risikofähigkeit sind unter anderem Angaben zu Ihrer Vermögens- und Einkommenssituation. Zudem möchten wir mit Ihnen besprechen, wie Sie gegenüber risikobehafteten Anlagen eingestellt sind (Risikobereitschaft).
Ausgehend von Ihrem Risikoprofil bestimmen Sie Ihr Anlageprofil. Mit diesem legen Sie fest, wie Ihr Vermögen investiert werden soll. Je nach Anlageprofil entscheiden Sie sich für risikoärmere oder risikoreichere Anlagen. Fünf Anlageprofile stehen zur Auswahl: «Festverzinslich», «Defensiv», «Ausgewogen», «Dynamisch» oder «Aktien».
Ihr Anlageprofil ist nun festgelegt. Jetzt gilt es zu bestimmen, ob Sie Ihr Vermögen als «Einzeltitel-Mandat» oder als «ETF-Mandat» respektiv «ETF-Mandat ESG» führen möchten.
Vermögensverwaltungsmandate
Wir erledigen für Sie
Selektion Anlageklassen
Die Basis der langfristigen Vermögensaufteilung (strategische Asset Allocation) bildet das Anlageprofil. Dazu behalten unsere Anlagespezialisten ständig das wirtschaftliche Gesamtbild im Auge und lassen Marktveränderungen mit kurz- bis mittelfristigen Massnahmen in Ihr Portfolio einfliessen (taktische Asset Allocation). Das heisst: Wir bewirtschaften Ihr Portfolio stets unter Berücksichtigung aktueller Marktgegebenheiten.
Produkt- und Titelselektion
Unsere Spezialisten wählen anschliessend die strategiegerechten Produkte und Anlageinstrumente für Ihr Depot aus. Dabei arbeiten wir je nach Mandatstyp mit unterschiedlichen Auswahlkriterien und prüfen sämtliche Titel in Bezug auf Chancen und Risiken.
Um Ihnen ein optimales Risikomanagement zu gewährleisten, wird Ihr Mandat laufend überwacht. Dabei werden verschiedene Faktoren wie Kursentwicklung, Diversifikation, Schuldnerqualität sowie die Einhaltung der vertraglichen Richtlinien nach klar vorgegebenen Kriterien kontrolliert.
Konditionen
| Einzeltitel-Mandat | ETF-Mandat | ||
|---|---|---|---|
| Mindestanlagebetrag | ab CHF 250'000 | ab CHF 50'000 | |
| Managementstil | aktiv | passiv | |
| eingesetzte Instrumente | hauptsächlich Direktanlagen in Aktien und Obligationen | ausschliesslich ETF (Exchange Traded Funds) | |
| Währungen | CHF, EUR, USD | CHF, EUR, USD | |
| Kundenrestriktionen | auf Anfrage | keine | |
| ESG | auf Anfrage | ETF-Mandat ESG | |
| Anlageprofil | Vermögen | All-in-Gebühr* p.a. | All-in-Gebühr* p.a. |
| Festverzinslich | bis 500'000 | 0.45% | 0.45% |
| bis 1 Mio. | 0.40% | 0.40% | |
| bis 2 Mio. | 0.35% | 0.35% | |
| bis 5 Mio. | 0.30% | 0.30% | |
| Defensiv | bis 500'000 | 0.95% | 0.70% |
| bis 1 Mio. | 0.90% | 0.65% | |
| bis 2 Mio. | 0.85% | 0.60% | |
| bis 5 Mio. | 0.80% | 0.55% | |
| Ausgewogen | bis 500'000 | 1.05% | 0.75% |
| bis 1 Mio. | 1.00% | 0.70% | |
| bis 2 Mio. | 0.95% | 0.65% | |
| bis 5 Mio. | 0.90% | 0.60% | |
| Dynamisch | bis 500'000 | 1.15% | 0.75% |
| bis 1 Mio. | 1.10% | 0.70% | |
| bis 2 Mio. | 1.05% | 0.65% | |
| bis 5 Mio. | 1.00% | 0.60% | |
| Aktien | bis 500'000 | 1.25% | 0.75% |
| bis 1 Mio. | 1.20% | 0.70% | |
| bis 2 Mio. | 1.15% | 0.65% | |
| bis 5 Mio. | 1.10% | 0.60% | |
* Die All-in-Gebühr beinhaltet sämtliche eigenen Kosten im Zusammenhang mit der Ausübung der Vermögensverwaltung. Dazu gehören Kontoführungsgebühr, Depotgebühr, Courtage, Vermögensverwaltungs-Honorar sowie CH-Steuerverzeichnis. Nicht inbegriffen sind Abgaben, Steuern (u.a. MwSt., Eidg. Stempel), Belastungen und Gebühren Dritter (u.a. TER), Versand- und Verarbeitungsgebühren sowie zusätzliche Bankdienstleistungen. Ab CHF 5 Mio. auf Anfrage. Die Berechnung der Gebühren erfolgt aufgrund des Portfoliowertes an verschiedenen Stichtagen und gilt für das laufende Kalenderjahr. Die Belastung erfolgt jeweils im Dezember.
Stand per 1. Juni 2024. Änderungen, Irrtümer und Auslassungen vorbehalten.
Broschüre Vermögensverwaltung
Vertriebsentschädigung
Übersicht Anlagelösungen
wichtige Informationen
1. Rang und 2. Rang im Kostenvergleich
«Die Bedeutung von Gebühren in der Vermögensverwaltung sollte nicht unterschätzt werden, denn im Laufe der Jahre hat es einen erheblichen Einfluss auf die Gesamtrendite eines Portfolios.»
Marco Zörner, Mitglied der Geschäftsleitung
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