Sparplan Fondsinvest

Das Fondsinvest-Konto ist ein zweckgebundenes, zins- und spesenfrei geführtes Konto zum Fondssparen. Die erworbenen Anteile bzw. Bruchteile der Anlagefonds werden pro Kunde/Kundin buchmässig geführt. Die Anlage via Fondsinvest kann nur durch Einzahlung auf das Fondsinvest-Konto erfolgen.

Mittels Einzahlung erwerben Sie automatisch Anteile bzw. Bruchteile der gewünschten Fonds. Für Einzahlungen unter dem Mindestanlagebetrag werden keine Fondsanteile gekauft, d.h. das Geld bleibt zinslos auf dem Konto, bis das Kontoguthaben durch weitere Einzahlungen den Mindestanlagebetrag erreicht. Sie entscheiden, auf welche Art Sie Einzahlungen vornehmen möchten (regelmässig, variabel).

Die Investitionen finden periodisch (gemäss Investitionsrhythmus der Bank) jeweils an einem Dienstag statt. Im Falle von Feiertagen gilt eine Spezialregelung.

Es steht Ihnen jederzeit frei, einen beliebigen Teil des investierten Kapitals zu beziehen, wobei der Bezug pro Transaktion mindestens CHF 1'000.00 betragen muss. Im Falle eines Geldbezugs wird die entsprechende Anzahl veräussert. Die Verkäufe werden täglich durchgeführt (Spezialregelung bei Feiertagen). Sie nehmen zur Kenntnis, dass es sich beim Fondsinvest (Sparplan) nicht um ein kapitalgeschütztes Produkt handelt und sich der Wert der Fondsanteile nach der Marktentwicklung richtet. Falls Sie Ihr Fondsinvest kündigen oder einen Teil des investierten Kapitals beziehen möchten, so kann der Auftrag täglich an die Bank erfolgen. Die Auszahlung erfolgt an eine von Ihnen bezeichnete Stelle, welche nur innerhalb der Bank (d.h. der im Vertrag angegebenen Vertragspartei) gewählt werden kann.

Auf Ihren Wunsch übertragen wir ferner den Gesamt- oder einen Teilbestand der Fondsanteile in Ihr Wertschriftendepot und/oder in ein anderes Fondsinvest-Depot oder mehrere andere Fondsinvest-Depots. Falls die Anteile auf Fondsdepots transferiert werden, behält sich die Bank in jedem Fall einen Verkauf der Fraktionen vor. Die aus der Übertragung anfallenden gesetzlichen Abgaben sowie allfällige Titellieferungsspesen werden vor der Auslieferung verrechnet.

Sie können die Fondsauswahl jederzeit ändern durch schriftliche Mitteilung an Ihre Bank. Dadurch werden die zukünftigen Beiträge in Ihre neu gewählten Fonds investiert.

Umschichtungen erfolgen durch Verkauf und anschliessenden Kauf von Anteilen mit den damit verbundenen Kostenfolgen.

Für jede Transaktion erhalten Sie eine Abrechnung. Zudem erhalten Sie jährlich einen Auszug.

Das Fondsinvest-Konto wird zins- und spesenfrei geführt. Für die Verwaltung und Depotführung wird per Ende Jahr eine jährliche Depotgebühr berechnet. Die Kosten und Gebühren richten sich nach den aktuellen Tarifen der Bank. Gebühren und Kosten können dem Fondsinvest-Konto oder wenn vorhanden, einem für Gebühren speziell angegebenen Konto belastet oder durch Verkauf von Fondsanteilen bzw. Bruchteilen in entsprechender Höhe gedeckt werden.

Die Bank verwahrt die unter Fondsinvest eingebuchten Fondsanteile in dem dafür vorgesehenen Kundendepot.

Infolge Rundungsdifferenzen kann der effektiv investierte, respektive ausbezahlte, Betrag vom gewünschten Betrag abweichen.

Die Fondsinvest-Vereinbarung bleibt in Kraft, solange sie nicht schriftlich gekündigt wird. Sie verpflichten sich, die Bank von jeder Adressänderung unverzüglich in Kenntnis zu setzen. Rechtsprospekte und Reglemente sowie Jahresberichte und Factsheets für die einzelnen Anlagefonds können Sie bei der Bank beziehen. Die Bank behält sich die jederzeitige Änderung der vorliegenden Teilnahmebedingungen vor. Änderungen werden Ihnen mitgeteilt und gelten ohne schriftlichen Widerspruch innert Monatsfrist als genehmigt.